연금저축은 노후대비를 위한 중요한 제도 중 하나입니다. 특히, 연금저축 ETF는 안정적이고 세제 혜택을 제공하는 투자 옵션 중 하나로 많은 관심을 받고 있습니다. 이 글에서는 연금저축 ETF에 대한 중요한 정보와 최근의 투자 성과에 대해 알아보겠습니다.
서대리의 연금저축펀드 2023년 6월 결산
- 월 수입: 260만원 이상
- 시작일: 2019년 8월
- 47번째 월마감
- 6월 수익률: 4.59%
- 6월 수익: 약 95만원
- 시장지수 수익률: S&P500 6.5%, 나스닥 6.6%, 니케이 7.5%
- 1년 수익률 비교: ACE 미국S&P500 12.6%, ACE 미국나스닥100 25.2%
- ETF 수익률: VOO 7.3%, QQQ 19.8%
- 거래내역: 6월 1일에 50만원 입금, 월배당금 2739원
- 매수 ETF: ACE 미국S&P500 22주, ACE 미국나스닥100 5주, SOL 미국배당 다우존스 11주, TIGER 차이나항셍테크 4주
- 계좌 현황: 총자산 2170만원, 누적 수익 400만원
- 계획 금액 초과: 131만원
서대리의 연금저축펀드는 꾸준한 월적립 매수로 안정적인 성과를 거두고 있으며, 최근 시장 상승으로 총자산과 누적 수익이 증가하고 있습니다. 미국 시장지수와 달러 조합의 투자 전략이 효과를 발휘하고 있으며, 장기 투자의 중요성을 강조하고 있습니다.
개인연금저축의 장점
개인연금저축은 노후대비에 도움되는 제도로, 다음과 같은 장점을 제공합니다:
- 운용자유: 다양한 펀드와 ETF 운용 가능
- 자유로운 입출금: 연 1,800만 원까지 입금 가능
- 계좌해지 없이 언제든지 예수금 또는 펀드 환매 후 인출 가능
- 세금 최소화를 위해 적립금부터 인출
추천 ETF
개인연금저축 ETF를 고려할 때, 몇 가지 고위험도 ETF를 추천합니다:
- KBSTAR 대형고배당 10TR ETF:
- 최근 성과: 3개월 수익률 5.99%, 6개월 수익률 15.72%, 1년 수익률 24.28%
- 주요 종목: 삼성전자 25%, 하이닉스 20%, LG화학 11.58%, 현대차 10.50%
- KBSTAR KQ고배당 ETF:
- 최근 성과: 3개월 수익률 -2.79%, 6개월 수익률 10.32%, 1년 수익률 4.89%
- 주요 종목: 에코프로비엠 11%, 씨젠 5%, 코엔텍 3.7%
- TIGER 미국 MSCI리츠(합성 H) ETF:
- 해외 지수 기반 ETF
- MSCI US REIT Index를 추적
- 리츠 종목을 유동시가총액 가중방식으로 산출한 지수
절세효과
개인연금저축은 세금 혜택을 제공하는데, 다음과 같은 절세효과가 있습니다:
- 총 급여 5,500만 원 이하 또는 종합소득 4,500만 원 이하일 경우 최대 99만 원까지 환급 가능
- 연금으로 받을 경우 세금 혜택: 나이가 높을수록 세금을 적게 낼 수 있음
- 담보대출 및 일부인출 가능
ETF 연금 투자의 장점
ETF 연금 투자는 다음과 같은 장점을 가지고 있습니다:
- ETF는 인덱스 펀드로 투자 성과가 명확하게 표현됨.
- 거래소 상장으로 투명하고 편리한 거래 가능.
- 소액 분산투자 가능.
Kodex ETF
Kodex ETF는 대한민국 ETF 시장을 주도하며 다양한 포트폴리오 옵션을 제공합니다.
이렇게 연금저축 ETF를 통해 노후 대비와 세액 혜택을 활용할 수 있으며, 안정적인 투자 전략을 통해 금퇴 생활을 계획하는 데 도움이 될 것입니다.